Bitcoin Regulering: Konkurs, Derivater og Forbrugerbeskyttelse | DK.democraziakmzero.org

Bitcoin Regulering: Konkurs, Derivater og Forbrugerbeskyttelse

Bitcoin Regulering: Konkurs, Derivater og Forbrugerbeskyttelse

Regulatory holdninger til cryptocurrencies rundt om i verden er ved at skifte. Næppe en dag går, uden en centralbank, der udsteder en advarsel på den digitale valuta. Men det er ikke alle dårlige nyheder - som nogle myndigheder tager en langt mere positiv tilgang. 

I CoinDesk regulering Roundup, statsautoriseret revisor og ACFE Certified Fraud Examiner Jason Tyra undersøger den mest betydningsfulde digitale valuta nyheder fra verdens lovgivere og domstole i de seneste to uger.

MT. Gox: Frosne aktiver

Mt. Gox har nu indgivet konkursbegæring beskyttelse både i USA og i Japan. Derudover både virksomheden og Karpeles har haft deres amerikanske aktiver indefrosset i forbindelse med en lang række civile klager og mindst én kriminel sonde.

Karpeles testifiedin en Texas skifteretten mandag, 10. Marts, at Mt. Gox var målet for en massiv og langvarig angreb af hackere, men indrømmede, at udvekslingen fortsatte med at acceptere handelsordrer og indsamle gebyrindtægterne i flere uger efter ledelsen vidste, at Gox var teknisk insolvente.

Endvidere Mt. Gox har hidtil undladt at forklare årsagen til forskellen mellem de mængder af kontanter passiver på dens balance og balancen i kontanter i banker konti er kendt for at være ejet af selskabet.

Som dramaet udspiller sig i offentligheden på flere kontinenter, har online-fora summede med teorier om kilden og omfanget af sammenbruddet, rygter om engros tyveri af Mt. Gox ledelse og omfangsrige datamængder påstås at være blevet lækket (eller stjålet) fra GOx servere.

Ikke desto mindre er ingen påstand, herunder de officielle erklæringer fra Gox ledelse, der endnu ikke er endeligt bevist. Mt. Gox hjemmeside restaureret delvis funktionalitet den 17. Marts, så kontohavere at kontrollere deres balancer, men ikke foretage udbetalinger.

Den Mt. Gox affære har sat scenen for et skift i fokus for Bitcoin regulatoriske indsats i USA fra hvidvaskning af penge udelukkende til også at omfatte forbrugerbeskyttelse.

New York: Registrerede udvekslinger

Staten New York synes at taget føringen i sin kørsel mod at regulere Bitcoin-relaterede virksomheder opererer der.

Staten Institut for finansielle tjenesteydelser, ledet af Ben Lawsky, for nylig annoncerede, at selskabet vil acceptere forslag om at oprette regulerede børser i New York.

Lawsky citeret "det presserende behov for stærkere tilsyn [.], Herunder effektive standarder for forbrugerbeskyttelse, cybersikkerhed og overholdelse hvidvaskning af penge" i sin opfordring til applikationer og forslag.

Standarderne for accept og processen med ansøgning synes ikke at være til rådighed gennem Department of Financial Services hjemmeside, hvilket tyder på, at begge vil blive behandlet i en ad hoc-måde, med omfattende input og forhandling af ansøgerne.

New Yorks eneste Bitcoin udveksling, BitInstant, ophørte drift efter anholdelsen af ​​dens grundlægger på anklager om hvidvaskning af penge i 2013. CoinMap.orgcurrently lister mere end 100 Bitcoin virksomheder, der opererer i staten New York, men dette antal omfatter ikke virksomheder, som ligger uden for New York med en regulerende nexus der.

Det amerikanske finansministerium kan have de fastslog Bitcoin er uværdigt for ekstra regulering for tiden. I en tale den 18. Marts amerikanske finansministerium Understatssekretær for terrorisme og Financial Intelligence sagde:

"Terrorister generelt behov 'rigtige' valuta, ikke virtuel valuta, til at betale deres udgifter."

Det amerikanske finansministerium for finansielle forbrydelser Enforcement Network (FinCEN) har slået ned i det forløbne år på uregistrerede børser, hvilket resulterer i forstyrrelser Bitcoin virksomheder og brugere i hele verden.

Mens registreringskrav er usandsynligt, at blive lempet, et de facto-moratorium for yderligere regulering vil sandsynligvis være en velkommen udvikling.

Texas: Bitcoin investering blokeret

forbrugerbeskyttelse synes at være på hovedet på andre regulatorer, som kommissæren for Texas State Securities Bestyrelsen har udstedt en nødsituation orderbarring en privat energi udforskning selskab i at acceptere investeringer i Bitcoin fra ikke-akkrediterede investorer.

Virksomheden, Balanced Energy LLC, skal yde potentielle investorer med en afsløring informere dem om, at Bitcoin er flygtigt, og at deres investering kan være genstand for ekstraordinær risiko som følge heraf.

Både amerikanske føderale og Texas statens lovgivning kræver virksomheder, der tilbyder værdipapirer under en af ​​registrering undtagelser til at tage rimelige skridt til at kontrollere, at potentielle investorer er kvalificeret.

Udbud af uregistrerede værdipapirer ved Bitcoin-relaterede virksomheder er blevet almindelige i løbet af de sidste 18 måneder, med opfordringer til alt fra minedrift til udvekslinger og andre tech nystartede blive skubbet online. Selvom manglende registrering er generelt ikke en kriminel sag, kan virksomheder, der overtræder reglerne står betydelige civile sanktioner.

USA: SatoshiDice i problemer

Også i værdipapirer registrering, SEC (Securities and Exchange Commission) er efter sigende investigatingwhether Bitcoin gambling site SatoshiDice overtrådt registrering regler ved at acceptere midler fra investorer placeret i USA.

MPEx, Rumænien-baserede udveksling, der er vært SatoshiDice aktier, har hidtil afvist at samarbejde, citerer inkompetence af SEC.

USA: Bitcoin derivater?

Bitcoin derivater kan være comingto amerikanske finansielle markeder. Ifølge Bart Chilton, et medlem af den amerikanske Commodities Futures Trading Commission, regulatoren allerede har lovbestemt jurisdiktion over en foreslået derivatmarkedet for Bitcoin.

Chilton foreslog, at hans bureau havde været i forhandlinger med flere virksomheder om Bitcoin derivater, men afviste at navngive dem, da er blevet indgivet nogen formelle ansøgninger.

En derivatmarkedet ville tillade handlende til at skrive opkald, sætter, swaps, optioner og andre typer af kontrakter på Bitcoin i meget på samme måde som andre investeringer. Men mens derivater kan resultere i mere robust langsigtet vækst af Bitcoin økonomi, de også bringe en risiko for større volatilitet til Bitcoin markeder.

Den enorme verdensomspændende derivatmarked spillet en væsentlig rolle i den finansielle krise i USA 2008-2009, som væddemål på udførelsen af ​​visse klasser af aktiver kørte et stort antal tidligere rentable virksomheder i konkurs.

Singapore: Obligatorisk registrering

Den bystaten Singapore har annoncerede, virtuelle valuta relaterede virksomheder, herunder Bitcoin udvekslinger og andre formidlere, vil være forpligtet til at registrere med en enhed af politistyrken, der håndhæver reglerne hvidvaskning af penge.

Ifølge Monetary Authority of Singapore, disse regler placerer den lille nation på forkant med virtuel valuta regulering blandt de udviklede lande.

Singapores beslutning om at indføre regulering bekæmpelse af hvidvaskning af penge på Bitcoin virksomheder markerer en vending fra sin tidligere holdning, annoncerede blot et par uger siden, og faldt sammen med installationen af ​​sine første Bitcoin pengeautomater.

Iran: Forordning samtaler

Iran har efter sigende announcedits egen indsats for at regulere virtuel valuta handel inden for dets grænser. Ifølge Fars News Agency, er landets nationale center for Cyberspace i øjeblikket involveret i forhandlinger med økonomi- og Irans centralbank om, hvad reglerne kan være behov for i den islamiske stat, og hvordan de kan blive gennemført.

Iran har udholdt straffe økonomiske sanktioner i hænderne på vestlige lande i de seneste år, som følge af dens påståede forfølgelse af et atomvåbenprogram. Landet har offentligt hævdet, at programmet er kun civile formål.

Sanktionerne, der delvist blev ophævet for nylig, har alvorligt hæmmet Irans evne til at handle i udlandet, drænet sine valutareserver og kørt landet for at ty til ekstraordinære foranstaltninger, såsom guldmarked smugling, at drive virksomhed i udlandet.

Bitcoin kunne bruges til delvis undergrave økonomiske sanktioner i fremtiden, fyring frygt blandt vestlige regeringer, at det også kunne bruges til hvidvaskning af penge.

Amerikanske regler hvidvaskning af penge kræver finansielle institutioner, såsom penge servicevirksomheder, at "kende deres kunder" - det vil sige, indsamle ID-data - og sikre, at de ikke vises på Office of Foreign Asset Control Specielt Udpeget Nationalslist.

Relaterade nyheter


Post Bitcoin

Bitcoin netværk genvinder fra DDoS angreb

Post Bitcoin

Hvor Anonym er Bitcoin? En backgrounder for politikere

Post Bitcoin

Betalingsudbyder Bitrefill kører vellykket lyntransaktionstest

Post Bitcoin

Bitcoin Regulation Roundup: lovgivning, likvidation og rygtermølle

Post Bitcoin

Bitcoin er afgørende for fremtiden for ytringsfrihed, siger eksperter

Post Bitcoin

Miami 2018: De sidste dage af Bitcoins vilde vesten

Post Bitcoin

10 VC Firms Betting Big på Bitcoin og Blockchain

Post Bitcoin

Kun lynet? Scaling Bitcoin kan kræve et hele noterlag

Post Bitcoin

$ 1 millioner op til greb på Texas Bitcoin Conference Hackathon

Post Bitcoin

Auktion af Bitcoins.com Domænenavnet Stanset af US Court

Post Bitcoin

Bitcoin i overskrifterne: Putin og Deloitte Draw Summer Snores

Post Bitcoin

12 måder at måle Bitcoin netværkets sundhed på